民事信託（家族信託、福祉型信託）のお話① | 墨田区で相続なら「司法書士田中浩史事務所」- ブログ

こんにちは

今回は、自分や家族の生活・財産を守るための制度、

民事信託（家族信託、福祉型信託）の利用例について

いくつか記載したいと思います。

最初に、民事信託の名称につきましてですが、

この仕組み（信託）の当事者である

・財産を託す人（委託者）

・利益を受ける人（受益者）

・財産管理を任される人（受託者）

が、主に家族や親族であることから、

「民事信託」「家族信託」などと呼ばれています。

では、利用例をいくつか見ていきましょう。

利用例①　高齢の親が、自分の老後に備えるケース

高齢の親（委託者・受益者）が、

将来の認知症や判断能力の低下に備えて、

自分の預貯金や不動産などの管理・運用を

子どもなどの家族（受託者）に任せ、

必要な生活費や医療費などの給付を受けられるようにする という形。

利用例②　夫が、認知症の妻の生活を支えるケース

夫（委託者）が、

自分の死後、

自分の遺産の管理・運用を

子どもなどの家族（受託者）に任せ、

認知症の妻（受益者）が

継続して生活費などを受け取れるようにする という形。

利用例③　夫が「自分のため」と「妻のため」の両方に備えるケース

夫（委託者・第１受益者）が、

生存中は自分自身のために、

自分の死後は認知症の妻（第２受益者）のために、

自分の預貯金や不動産などの管理・運用を、

子どもなどの家族（受託者）に任せ、

必要な金銭の給付を受けられるようにする形。

利用例④　障害のある子や未成年の子のために備えるケース

高齢の親（委託者）が、

障害のある子どもや  未成年の子ども（受益者）   の

将来の生活や財産管理に備えて、

家族（受託者）に

財産管理を託す例もあります。

その他としまして

自分の死後の自宅の第１受益者を妻、

妻の死後の受益者を長女にするなど

遺言では実現できない、

次の遺産承継を指定できるという特徴も

民事信託にはあります。

以上のように、

民事信託は、様々な家族の事情にあわせて設計できる、

いわばオーダーメイド可能な仕組みとなっており、

多くの注目、期待を集めています。

しかしながら、

場合によってはとても複雑なものになりますので、

税金、法律の専門家の関与が求められるとも言われています。